BTC
ETH
USDT
BNB
XRP
SOL
TRX
ZEC
DOGE
XMR
ADA
BCH
LTC
GRAM
DASH
Итальянская финансовая полиция провела масштабную операцию против организованной преступности, и в центре истории оказалась связка camorra ndrangheta - две самые влиятельные мафиозные структуры страны, которые, судя по материалам следствия, давно научились пользоваться криптовалютой не хуже рядового трейдера. Под прикрытием компании по прокату автомобилей недалеко от Милана действовал настоящий подпольный банк, через который прошли десятки миллионов евро, часть из них - через крипто-биржи.
Что нашли под Миланом
Как сообщает итальянское агентство ANSA, в ходе операции Guardia di Finanza задержано 30 человек, связанных с нелегальным "банком", работавшим из офиса фирмы по аренде автомобилей в городке Перо на окраине Милана. У фигурантов изъято имущество на сумму около €21 млн (примерно $23,6 млн) - наличные, банковские счета, криптовалюта, яхты, ювелирные украшения и люксовые часы.
Операция проводилась по указанию миланской антимафиозной прокуратуры. Шестнадцать человек взяты под стражу, еще четырнадцать отправлены под домашний арест, включая двух фигурантов, задержанных в Испании, и одного - в Швейцарии. География задержаний сама по себе показывает, насколько разветвленной была сеть и насколько далеко от Италии расходились финансовые щупальца camorra ndrangheta.
Camorra ndrangheta и бизнес на фиктивных счетах
Следователи утверждают, что бизнесом в Перо управляли три итальянца - двое давних контактов калабрийских кланов 'Ндрангеты из Кротоне, оба ранее уже осужденные по другим мафиозным делам, и один участник неаполитанского клана Казалези, входящего в структуру Каморры. То есть на одной площадке фактически объединились представители сразу двух кланов, и связка camorra ndrangheta здесь не фигура речи, а буквальное описание состава организаторов. Помогали им, по данным прокуратуры, китайские и албанские сообщники.
Схема работала классически для итальянской теневой экономики, но с поправкой на цифровую эпоху. Подставные компании выставляли фиктивные счета за услуги, которых никто не оказывал - всего на сумму более €110 млн. Реальные фирмы оплачивали эти счета банковским переводом, а затем получали почти всю сумму обратно наличными, за вычетом комиссии теневого банка. Таким образом бизнес одновременно уклонялся от налогов и легализовал черный нал.
Как крипта помогала выводить деньги за границу
По данным следствия, сеть вывела за рубеж около €68 млн, причем часть этих средств прошла через криптовалютные биржи. Деньги, накопленные на счетах подставных компаний, направлялись в банки Люксембурга, Литвы и Германии, а затем, как сообщает Bloomberg, маршрутизировались через крипто-биржи в кошельки, подконтрольные организаторам схемы.
Отдельная деталь делает историю еще интереснее с точки зрения крипто-безопасности. Наркоторговцы, сдававшие наличные в этот теневой банк, получали взамен криптовалюту или международные банковские переводы. А сама сеть, судя по материалам дела, параллельно обрабатывала деньги, украденные у жертв онлайн-скамов с фальшивыми крипто-инвестициями - то есть один и тот же канал обслуживал и наркотрафик, и классическое интернет-мошенничество. Тем, кто хочет разобраться, как вообще устроены легальные механизмы торговли на биржах и чем они отличаются от серых схем, полезно для контраста почитать, как работает торговля фьючерсами на Bybit - разница между прозрачной биржевой инфраструктурой и теневыми каналами видна невооруженным глазом.
Кто попался вместе с мафией
Самое неприятное для итальянских властей - в деле всплыли не только криминальные авторитеты, но и люди в погонах и мантиях. Согласно изданию LaC News24, инспектор Guardia di Finanza помещен под домашний арест по обвинению в коррупции. Следствие также обвиняет сотрудника миланского суда в утечке информации о ходе расследований, а среди фигурантов оказались адвокат и бывший сотрудник финансовой полиции.
Поддержку расследованию оказывал отдел по борьбе с технологическим мошенничеством Guardia di Finanza - именно специалисты по цифровым финансам помогли распутать криптовалютные переводы и выйти на зарубежные счета. Материалы дела, по сообщениям итальянских СМИ, составляют судебный документ объемом более 500 страниц.
Почему мафия вообще полюбила крипту
Связь между организованной преступностью и цифровыми активами в Италии обсуждают не первый год. Еще в 2021 году Антимафиозное следственное управление страны прямо заявляло, что все преступные организации мафиозного типа заинтересованы в использовании новых финансовых инструментов для своего бизнеса.
Все преступные организации, включая организации мафиозного типа, заинтересованы в использовании этих инструментов для своего бизнеса.
Тогда же 'Ндрангету - самую мощную криминальную структуру Италии - описывали как группировку, которая "все лучше осваивает современные инструменты вроде криптовалюты и даркнета". Нынешнее дело показывает, что связка camorra ndrangheta за последние несколько лет не просто освоила крипту на уровне отдельных переводов, а встроила ее в целую систему легализации доходов с международным охватом - от Люксембурга до Швейцарии.
Для обычного пользователя крипторынка эта история - лишний повод помнить, что не все, что выглядит как обычная биржевая транзакция, таковым является. Регуляторы и аналитики блокчейна все активнее отслеживают подозрительные цепочки переводов, и те же технологии, которые помогают распутывать мафиозные схемы, в теории применимы и к куда более банальным угрозам - например, к уязвимостям инфраструктуры, о которых недавно предупреждал CZ, когда речь зашла об опасной дыре в PHP, способной превратить обычный сайт в ловушку для криптокошельков.
Что это значит для рынка
Операция в Перо - не первая и явно не последняя попытка итальянских властей закрыть каналы, через которые организованная преступность выводит деньги в цифровое пространство. На фоне общей нервозности крипторынка, который и без того периодически штормит из-за новостей о больших ликвидациях и падениях котировок - вспомнить хотя бы недавний откат биткоина ниже $85 000 на фоне новостей от Tesla и Meta - подобные расследования добавляют регуляторам аргументов в пользу более жесткого контроля за крипто-биржами и обменниками.
Для самих бирж это означает рост требований к комплаенсу и проверке происхождения средств. Для рядовых пользователей - лишний повод внимательно выбирать площадки и не удивляться, если очередной обменник вдруг попросит подтвердить источник дохода. История camorra ndrangheta лишний раз напоминает, что криптовалюта давно перестала быть инструментом исключительно энтузиастов и трейдеров - ею интересуются и куда менее приятные персонажи, а значит индустрии придется и дальше учиться отличать легальный поток капитала от теневого.
