BTC
ETH
USDT
BNB
XRP
SOL
TRX
ZEC
DOGE
XMR
ADA
BCH
LTC
GRAM
DASH
Qian Zhimin - имя, которое стоит за одной из самых масштабных схем отмывания денег через биткоин в истории криптовалют. Высокий суд Великобритании вынес ключевое решение по делу о 61 000 BTC, изъятых у мошенницы, и это решение может серьезно ударить по надеждам около 16 000 китайских инвесторов вернуть не просто вложенные деньги, а долю от головокружительного роста курса биткоина.
Кто такая Qian Zhimin и с чего все началось
История началась еще в 2014 году, когда гражданка Китая Qian Zhimin, известная также под именем Yadi Zhang, основала компанию Tianjin Lantian Gerui Electronic Technology. Через эту структуру она выстроила целую сеть мошеннических инвестиционных схем, обещая клиентам баснословную доходность от вложений в цифровые валюты, услуги по уходу за пожилыми людьми и прочие "перспективные" направления.
С 2014 по 2017 год компания Qian Zhimin сумела убедить инвесторов подписать 128 409 инвестиционных соглашений на общую сумму около 40,23 млрд юаней (это примерно 5,9 млрд долларов по текущему курсу). Часть вкладчиков действительно получала выплаты - классическая схема Понци, которая держится ровно до тех пор, пока приток новых денег превышает отток старых. По судебным документам, инвесторам успели выплатить 34,1 млрд юаней, прежде чем пирамида начала рушиться.
Как мошеннические деньги превратились в биткоин
Самое интересное началось, когда Qian Zhimin решила конвертировать часть похищенных средств в криптовалюту. С июня 2014 по июнь 2017 года через аккаунт на бирже Huobi было куплено свыше 100 000 BTC. По тем временам это была колоссальная сумма, но с учетом последующего взлета курса биткоина стоимость этих монет выросла в разы, что и породило весь дальнейший юридический спор.
Осенью 2018 года британская полиция провела обыски по адресам, связанным с Qian Zhimin и ее сообщницей Jian Wen. Были изъяты электронные устройства и приватные ключи от криптокошельков. В итоге следствие вышло на более 61 000 BTC, которые сейчас находятся под контролем британских властей и оцениваются в миллиарды долларов по текущему курсу.
Суть октябрьского решения суда
12 октября судья Turner вынес постановление, которое определяет саму логику дальнейшего разбирательства. Суд постановил, что вопрос о праве собственности на изъятую криптовалюту должен решаться по законам Китая, а не Великобритании.
Суд пока не решил, действительно ли инвесторы обладают правами на изъятые биткоины - этот вопрос остается открытым для дальнейшего рассмотрения.
Формально это означает, что судьба биткоин-состояния по-прежнему не решена окончательно. Но выбор применимого права уже сам по себе серьезно меняет расклад сил между китайскими инвесторами и британской прокуратурой.
Почему выбор юрисдикции так важен
Китайские инвесторы пытались сыграть на нормах английского имущественного права. Эта стратегия позволила бы им проследить цепочку движения своих денег вплоть до конкретных биткоинов, которые Qian Zhimin купила на похищенные средства. Если бы суд согласился применить английское право, пострадавшие могли бы претендовать не просто на возврат вложенных сумм, а на сам актив - то есть на долю в биткоинах по их текущей рыночной стоимости.
Но судья встал на сторону прокуратуры, указав, что подавляющее большинство мошеннических заявлений, инвестиционных договоров, платежей и самих первоначальных покупок биткоина имеют прямую связь с Китаем. А значит, и спор о правах собственности логичнее решать по китайским законам.
Для простых вкладчиков это плохая новость. По китайскому законодательству шансы доказать прямое право собственности на конкретные монеты заметно ниже, чем по английскому имущественному праву. Скорее всего, пострадавшие смогут рассчитывать лишь на возврат первоначальной суммы вложений с процентами, а не на долю от многократного роста курса биткоина за последние годы.
Кто сейчас фактически контролирует этот биткоин-клад
Любопытно, что это дело невольно отвечает на популярный вопрос о том, у кого больше всего биткоинов в мире в руках отдельных правительств. Благодаря изъятию 61 000 BTC у структур Qian Zhimin, Великобритания оказалась держателем одного из крупнейших государственных резервов биткоина на планете - наравне с запасами, которые накопили власти США после аналогичных конфискаций по делам о даркнет-рынках и крупных мошенничествах.
Ситуация перекликается с другими громкими историями о погоне правоохранителей за криптоактивами преступных схем, включая борьбу властей за конфискацию недвижимости и активов Prince Group в Лондоне. Такие дела показывают, что правоохранители все увереннее чувствуют себя в блокчейн-расследованиях и готовы годами судиться за каждый биткоин, украденный у инвесторов.
Что это значит для инвесторов и рынка
Дело Qian Zhimin - лишнее напоминание о том, что даже успешно изъятая у мошенников криптовалюта далеко не всегда возвращается пострадавшим в полном объеме. Юридические механизмы раздела активов между жертвами, государством и третьими сторонами могут растягиваться на годы, а итоговый результат зависит от того, какую юрисдикцию выберет суд.
Для обычных пользователей крипторынка история служит очередным поводом внимательнее проверять инвестиционные платформы перед вложением средств - не только в контексте откровенных пирамид вроде схемы Qian Zhimin, но и в случаях менее очевидного мошенничества, похожих на истории с фейковыми airdrop-кампаниями, которые опустошают кошельки под видом бесплатных токенов. Чем крупнее и сложнее схема отмывания, тем дольше потом приходится ждать справедливости тем, кто изначально доверил деньги мошенникам.
