Сенатор Блюменталь взялся за Cantor Fitzgerald из-за Tether

Cantor Fitzgerald оказалась в центре нового витка расследования на Капитолийском холме. Сенатор-демократ Ричард Блюменталь отправил официальное письмо руководству финансовой компании с требованием раскрыть подробности её партнёрства с Tether, крупнейшим в мире эмитентом стейблкоинов. Поводом стали давние подозрения в том, что USDT использовался для обхода санкций и отмывания денег, а Cantor Fitzgerald все эти годы управляла резервами Tether на территории США и неплохо на этом зарабатывала.

Кому адресовано письмо и почему это важно

Письмо, отправленное в четверг, получил CEO Cantor Fitzgerald Брэндон Латник, сын министра торговли США Говарда Латника. Старший Латник возглавлял компанию много лет, но передал бразды правления сыну, когда занял пост в администрации Дональда Трампа. Именно при Говарде Латнике Cantor Fitzgerald выстроила тесные деловые отношения с Tether, и теперь эта связь оказалась под пристальным вниманием сенатского подкомитета по расследованиям.

Блюменталь, старший демократ в Постоянном подкомитете Сената по расследованиям, давно изучает роль Tether в финансовой системе Ирана. На этот раз он решил расширить фокус и прямо спросить у Cantor Fitzgerald, какие меры контроля компания применяла, прежде чем соглашаться на партнёрство с эмитентом стейблкоина с такой репутацией.

Что конкретно спрашивает сенатор

В письме Блюменталь прямо указывает на коммерческую выгоду, которую Cantor Fitzgerald извлекла из сотрудничества с Tether. Он пишет:

Just as Tether has made untold millions in interest and investments from the stablecoins used in these illicit activities, so has Cantor Fitzgerald profited from its relationship with Tether.

Перевести эту мысль несложно: если Tether заработала немалые деньги на процентах и инвестициях от стейблкоинов, задействованных в незаконных операциях, то и Cantor Fitzgerald получила свою долю прибыли от этого партнёрства. Сенатор интересуется банковскими процедурами компании, механизмами проверки на санкционные риски, а также историей отношений своего отца с Tether ещё до перехода в правительство.

Отдельный пункт письма касается конкретно отмывания денег. Блюменталь просит Cantor Fitzgerald:

Please describe all steps Cantor Fitzgerald has taken to investigate allegations that Tether's stablecoin has been used in illicit finance and money laundering, including within Iran's shadow banking network and for purposes of Russia sanctions evasion.

Также законодатель напоминает, что формально Tether зарегистрирована в Сальвадоре, но фактически основная часть её активов хранится в США под управлением Cantor Fitzgerald. Из его письма:

While Tether claims to operate out of El Salvador, the vast majority of its assets reside in the United States under your custodianship. As Congress considers how to best regulate digital assets, your partnership with Tether will provide important insights into the inner workings of this industry.

Ни Cantor Fitzgerald, ни Tether не ответили на запросы о комментарии на момент публикации.

Отмывание денег и теневые схемы вокруг USDT

Обвинения в адрес Tether в содействии незаконным финансовым потокам звучат не первый год, и дело не только в Иране. USDT регулярно упоминается в расследованиях, связанных с обходом санкций против России и с отмыванием средств после крупных краж криптовалюты. Отдельная история - это деятельность северокорейской группировки, стоящей за взломами бирж. Независимые расследователи, такие как ZachXBT, неоднократно показывали, насколько изощрёнными стали схемы вывода украденных средств через стейблкоины и посреднические сети. Достаточно вспомнить, как ZachXBT под прикрытием вскрыл отмывочную сеть для Lazarus Group или как он же внедрился в сеть отмывания денег в Китае, работая буквально изнутри схемы и рискуя собственными деньгами. Эти частные расследования лишь подчёркивают, насколько слабо регулируется движение стейблкоинов между странами, и почему претензии к Cantor Fitzgerald выглядят закономерным продолжением общей картины.

Политический расчёт: почему момент выбран неслучайно

Пока Блюменталь и другие жёсткие критики криптоиндустрии в Сенате, включая Элизабет Уоррен, остаются в оппозиции, их реальные полномочия ограничены. Демократы сейчас в меньшинстве, а значит не могут инициировать повестки, вызовы на слушания и прочие инструменты давления, доступные только профильным комитетам большинства. Но ситуация может измениться уже в ноябре.

По данным прогнозных рынков, шансы демократов вернуть контроль над Сенатом выглядят весьми неплохо. Kalshi оценивает вероятность в 61%, Polymarket - в 64%, и ещё пару недель назад цифры были ближе к равным 50 на 50. В Палате представителей картина для демократов ещё более оптимистичная - там обе платформы называют вероятность смены большинства выше 90%. Если расклад подтвердится, Блюменталь и его коллеги получат доступ к повестке подкомитетов и реальные полномочия требовать документы и показания под присягой, а не просто отправлять письма с просьбой ответить добровольно.

Что это значит для рынка стейблкоинов

Для обычного держателя USDT вся эта переписка может выглядеть далёкой политической игрой, но у неё есть прямое практическое измерение. Tether остаётся крупнейшим стейблкоином в мире, и доверие к нему во многом строится на уверенности, что резервы действительно обеспечены и находятся под надёжным управлением. Cantor Fitzgerald как раз и выступает тем самым институтом, который должен гарантировать прозрачность этих резервов в США.

Если расследование покажет серьёзные пробелы в процедурах проверки клиентов и мониторинга санкционных рисков, под вопросом окажется не только репутация Cantor Fitzgerald, но и вся модель доверия, на которой держится глобальный рынок долларовых стейблкоинов. Индустрии в целом пора привыкать к тому, что крупные институциональные партнёры стейблкоин-эмитентов будут всё чаще оказываться под микроскопом регуляторов, и это отдельный сигнал для всех, кто работает с цифровыми активами на институциональном уровне - примерно о том же недавно говорили эксперты, рекомендовавшие крупным держателям переходить в режим бункера в вопросах безопасности и хранения активов.

Пока же Cantor Fitzgerald и Tether хранят молчание, а судьба расследования напрямую зависит от исхода ноябрьских выборов. Если демократы получат большинство, переписка с просьбами объяснить ситуацию вполне может превратиться в официальные слушания с вызовом свидетелей и обязательными ответами под присягой.

Автор

Barbados