Cantor Fitzgerald попал под прицел сенатора из-за миллиардной сделки с Tether

Cantor Fitzgerald снова оказался в центре внимания сенаторов-демократов, и на этот раз речь идет не о трейдинге облигациями, а о давних деловых связях банка с эмитентом стейблкоина Tether. Сенатор Ричард Блюменталь отправил письмо руководству компании с требованием раскрыть документы о партнерстве с Tether и объяснить, сколько на этой сделке заработала семья министра торговли Говарда Лутника. Поводом стал отчет демократических следователей о том, что Tether превратился в инструмент теневой банковской системы Ирана.

Что хочет узнать сенатор Блюменталь от Cantor Fitzgerald

Письмо датировано четвергом и подписано Блюменталем, который занимает пост ведущего демократа в Постоянном подкомитете Сената по расследованиям. Адресовано оно председателю компании Брэндону Лутнику, сыну Говарда Лутника. Сенатор просит объяснить, как Cantor Fitzgerald следит за соблюдением Tether банковского и санкционного законодательства, а также предоставить всю переписку, связанную с участием Говарда Лутника в делах эмитента стейблкоина, включая период после его ухода из компании.

Тревожно, что выгодные деловые договоренности Cantor Fitzgerald с Tether идут в ущерб национальной безопасности США

Это уже не первая атака демократов на эту тему. Ранее мы писали о том, как сенатор Блюменталь взялся за Cantor Fitzgerald из-за Tether, и новое письмо выглядит продолжением той же линии расследования, только с более конкретными цифрами и требованиями.

Тезер что это и почему курс тезера волнует Сенат

Для тех, кто не в теме крипторынка, напомним, что тезер это крупнейший стейблкоин в мире, привязанный к доллару США. Тезер курс почти всегда держится около одного доллара, и именно на этой стабильности построена вся бизнес-модель компании. Если смотреть, что такое тезер, то проще всего описать его как цифровой аналог банкноты, который можно хранить в любом тезер кошелек и переводить почти мгновенно в любую точку мира без банков-посредников.

Курс тезера к рублю, курс тезер к доллару и курс тезера к гривне обычно отличаются от официального лишь на доли процента, что и делает монета тезер удобным инструментом для расчетов в странах с нестабильной валютой или ограниченным доступом к долларам. Криптовалюта тезер торгуется практически на всех крупных площадках, включая тезер бинанс, а тезер цена остается предсказуемой именно потому, что компания обещает держать резервы в казначейских облигациях США и других ликвидных активах. Этими резервами, кстати, частично управляет именно Cantor Fitzgerald, и это обстоятельство теперь стало предметом сенатского интереса.

Как Cantor Fitzgerald связан с Tether с 2021 года

История отношений между Cantor Fitzgerald и Tether тянется с 2021 года, когда банк начал выступать кастодианом части казначейских облигаций США, обеспечивающих резервы стейблкоина. Руководил Cantor Fitzgerald в тот период Говард Лутник, занимавший должности председателя и генерального директора, и именно он помогал согласовывать инвестиционную сделку с Tether в апреле 2024 года.

После того как Сенат утвердил его на пост министра торговли в феврале 2025 года, Лутник покинул компанию. Пост председателя занял его сын Брэндон, а другой сын стал вице-председателем. Формально семейная передача дел выглядит рутинной сменой руководства, но именно эти кадровые перестановки теперь оказались в фокусе расследования, потому что Блюменталь хочет понять, на каких условиях происходил выход Лутника из бизнеса и получали ли он или его дети от Tether дополнительное финансирование для этого перехода.

Миллиарды семьи Лутника и рост доли в Tether

Самая чувствительная часть истории касается денег. По оценке Блюменталя, в 2024 году Cantor Fitzgerald получил права на долю в размере 5% в Tether, и с момента возвращения Трампа в Белый дом стоимость этой доли выросла с 600 миллионов долларов до внушительных 10 миллиардов долларов. За этот же период Говард Лутник, по подсчетам сенатора, получил более 250 миллионов долларов, включая выплату в 192 миллиона долларов непосредственно от Cantor Fitzgerald.

Блюменталь прямо сопоставляет эти суммы с претензиями к самому Tether, напоминая, что компания зарабатывает огромные проценты на резервах, которые частично связаны с подозрительными транзакциями.

Так же, как Tether заработал бесчисленные миллионы на процентах и инвестициях со стейблкоинов, использовавшихся в незаконной деятельности, так и Cantor Fitzgerald получил прибыль от своих отношений с Tether

Иран, санкции и теневые финансовые схемы

Отчет демократических следователей Сенатского подкомитета, вышедший месяцем ранее, утверждает, что USDT стал ключевым инструментом теневой банковской сети Ирана, помогая обходить санкции. Блюменталь призвал Министерство финансов и Министерство юстиции США расследовать возможные нарушения санкционного режима. Tether в ответ заявила, что годами сотрудничает с правоохранительными органами и только в этом году заморозила почти 550 миллионов долларов в USDT, связанных с Ираном.

Схемы отмывания через стейблкоины и криптоинфраструктуру уже не раз всплывали в расследованиях журналистов и аналитиков. Похожие методы прослеживались и в делах, связанных с северокорейской группировкой, о чем мы подробно рассказывали в материале о том, как ZachXBT под прикрытием вскрыл отмывочную сеть для Lazarus Group. Такие истории показывают, что проблема прозрачности стейблкоинов давно вышла за рамки одной юрисдикции и одной компании.

Что будет дальше

Помимо вопросов о заработке и соответствии санкционным требованиям, Блюменталь запросил условия, на которых Говард Лутник вышел из капитала Cantor Fitzgerald, и детали любых займов или финансирования, которые Tether могла предоставить Лутнику или его семье для передачи доли детям. Сенатор также спрашивает, проводит ли Cantor Fitzgerald независимые аудиты Tether, рассматривала ли компания вариант расторжения партнерства и какие шаги предпринимались для проверки обвинений в незаконном финансировании и уклонении от санкций.

Ответ от Cantor Fitzgerald ожидается до 23 октября. Пока ни банк, ни Tether не прокомментировали ситуацию публично. Для рынка это очередной сигнал, что внимание законодателей к стейблкоинам и их крупным партнерам из традиционного финансового мира будет только расти, а Cantor Fitzgerald теперь придется объяснять свои решения не только клиентам и инвесторам, но и Конгрессу.

Автор

Barbados